Santander UK, la filial del Banco Santander en el Reino Unido, ha llegado a un acuerdo con la Financial Conduct Authority (FCA), el supervisor británico, para el pago de una multa de 107,8 millones de libras (unos 125 millones de euros), por deficiencias "graves y persistentes" en sus controles, "ineficaces", materia de prevención de blanqueo de capitales (anti-money laundering, AML, por sus siglas en inglés) en la división de banca de autónomos.

La FCA ha desvelado este viernes que según la investigación realizada, entre el 31 de diciembre de 2012 y el 18 de octubre de 2017, la filial británica del Santander no supervisó ni gestionó adecuadamente sus sistemas contra el blanqueo de capitales en las cuentas de más de 560.000 clientes comerciales. El banco tenía sistemas ineficaces para verificar adecuadamente la información proporcionada por los clientes sobre el negocio que iban a hacer.

Por ejemplo, según la FCA, "en un caso, un nuevo cliente abrió una cuenta como pequeño negocio de traducciones con depósitos mensuales previstos de 5.000 libras. En seis meses estaba recibiendo millones en depósitos, y transfiriendo rápidamente el dinero a otras cuentas".

"La mala gestión de Santander de sus sistemas contra el blanqueo de capitales y sus intentos inadecuados para abordar los problemas crearon un riesgo prolongado y grave de blanqueo de capitales y delitos financieros", ha asegurado el director ejecutivo de Cumplimiento y Supervisión del Mercado de la FCA, Mark Steward.

Esto, en ningún caso, quiere decir que se cometiera un delito por parte de la entidad, que durante el periodo analizado seguía inmersa en culminar la integración del negocio de las sucursales de Bradford & Bingley y de Alliance & Leicester, fusionada en mayo de 2010.

Y aunque el propio regulador británico destaca las mejoras llevadas a cabo por el banco, la FCA propuso una multa de 153,99 millones de libras (casi 179 millones de euros) atendiendo al volumen de negocios del Santander UK y llegó luego a un acuerdo con la entidad para reducir un 30% esta sanción.

El regulador destaca que ha intervenido "repetidamente" y ha sancionado a otros bancos por la mala gestión de sus sistemas de prevención del blanqueo, entre ellos a NatWest, con una multa de 264,8 millones de libras, a Standard Chartered Bank con 102,2 millones de libras y a HSBC con 63,9 millones de libras.

Colaboración del Santander

Santander UK, por su parte, destaca en otro comunicado que ha colaborado con la investigación de la FCA y expone que es un tema que detectó su propia auditoría interna a finales de 2012. En 2013 se encargó un informe independiente sobre los controles y procesos, y se puso rápidamente en marcha un plan de mejora para los años siguientes, que se fue actualizando constantemente.

El consejero delegado de Santander UK, Mike Regnier, ha asegurado que el Santander se toma "muy en serio" su responsabilidad en la prevención del crimen financiero, y ha lamentado que los procesos y controles de blanqueo en el negocio de autónomos entre 2012 y 2017 a los que se refiere la FCA no fueran suficientes.

"Hemos realizado cambios significativos en nuestra tecnología, sistemas y procesos para transformar nuestro marco de prevención. Hoy en día, más de 4.400 profesionales están dedicados a la prevención de los delitos financieros. Seguiremos invirtiendo en el futuro y haciendo todo lo que esté en nuestra mano para garantizar la seguridad de todos nuestros clientes y de las comunidades en las que operamos", ha añadido.

El Grupo Santander, incluyendo Santander UK, ha asegurado que está "absolutamente comprometido" con la lucha contra los delitos financieros y continuará cumpliendo toda la normativa internacional aplicable en este ámbito y asegurando la efectividad de los controles existentes.