El fiasco de Bankia Cronología del proceso judicial por la salida a bolsa de Bankia

El caso Bankia investiga las supuestas irregularidades en la salida a bolsa de Bankia el 20 de julio de 2011, que afectó a miles de pequeños ahorradores y acabó con la quiebra de la entidad y su nacionalización el 9 de mayo de 2012.

El 13 de febrero de 2015 el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu impuso una fianza civil solidaria de 800 millones de euros (cantidad que el 24 de abril redujo a 34 millones) al expresidente de Bankia, Rodrigo Rato, a la antigua cúpula de la entidad, así como al grupo financiero y su matriz, BFA, por las presuntas irregularidades en su salida a bolsa.

Hasta abril de 2015, los accionistas que acudieron a la salida a Bolsa de Bankia, en julio de 2011, habían presentado 2.424 demandas civiles, de las que se han dictado 236 sentencias, el 85 % de ellas contrarias a la entidad. En total, Bankia y su matriz BFA han provisionado 1.480 millones de euros para hacer frente a todas las demandas.

Para evitar hacer frente a numerosas demandas y a los costes de éstas, Bankia anunció el 17 de febrero de 2016 la devolución del cien por cien a los pequeños inversores sin tener que acudir a los tribunales.

La última vuelta de tuerca se conoció el 13 de febrero de 2017, cuando la Audiencia Nacional ordenó al juez instructor del caso Bankia, Fernando Andreu, investigar al exgobernador del Banco de España Miguel Ángel Fernández Ordóñez; al exsubgobernador Fernando Restoy, y al expresidente de la CNMV Julio Segura en relación con el caso.

Con anterioridad, Andreu había rechazado hasta en tres ocasiones, la última a finales de 2016, a los máximos exresponsables del Banco de España y de la CNMV. La Audiencia también ordenó investigar a Pedro Comín, Mariano Herrera, Pedro González, Jerónimo Martínez Tello y Javier Aríztegui. La inclusión de nuevos investigados podría retrasar un año la celebración del juicio.

La fase de instrucción finalizó el 11 de mayo de 2017 con un auto del juez Andreu en el que procesaba a la excúpula de Bankia y su matriz BFA, por entender que falsearon las cuentas anuales y hubo fraude a los inversores, y exculpaba a los responsables del Banco de España y la CNMV, los órganos supervisores y reguladores en materia financiera.

El juez Andreu decretó el 17 de noviembre de 2017 la apertura de juicio oral, cuya vista comenzará el 26 de noviembre de 2018.

Entre los imputados en la causa figuran Rodrigo Rato, expresidente de Bankia; José Luis Olivas, exvicepresidente del banco (expresidente de Bancaja); Francisco Verdú, exconsejero delegado BFA; Francisco Pons, exvicepresidente; Ángel Acebes, exvocal; el exgobernador del Banco de España Miguel Ángel Fernández Ordónez, exgobernador; el exsubgobernador Fernando Restoy; y el expresidente de la CNMV, Julio Segura.

Estos son los acontecimientos más relevantes relativos al proceso judicial contra los gestores de Bankia y de su matriz, el Banco Financiero y de Ahorros (BFA):

2012

- 09/05/2012. El Estado nacionaliza el BFA, matriz de Bankia, constituido el 3 de diciembre de 2010 a partir de la fusión de siete entidades financieras.

- 14/05/2012. El colectivo Manos Limpias presenta una querella contra el gobernador del Banco de España, Miguel Ángel Fernández Ordóñez, y el expresidente de BFA, Rodrigo Rato, por las presuntas irregularidades cometidas en la gestión de la caja de ahorros.

- 28/05/2012. La Fiscalía Anticorrupción abre diligencias para investigar los posibles delitos en el proceso de constitución de Bankia.

- 11/06/2012. UPyD presenta una querella por estafa, entre otros delitos, contra todos los miembros del consejo de administración de Bankia y el BFA, cuando la primera salió a bolsa el 20 de julio de 2011.

- 11/06/2012. El Juzgado de Instrucción número 21 de Madrid se inhibe en el caso Bankia en favor de la Audiencia Nacional.

- 14/06/2012. El movimiento 15M presenta ante la Audiencia Nacional una querella contra Bankia, su matriz BFA y los miembros del consejo de administración de la entidad, entre ellos Rodrigo Rato, por falsedad contable y estafa mercantil.

- 15/06/2012. La Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) denuncia a Bankia ante la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) por posibles irregularidades en la captación de accionistas.

- 04/07/2012. La Audiencia Nacional cita a declarar como imputados a Rodrigo Rato, al expresidente de Bancaja, José Luis Olivas, al exministro Ángel Acebes y a una treintena de exconsejeros del BFA, tras admitir a trámite una querella de UPyD.

- 10/07/2012. La Audiencia Nacional admite a trámite la querella presentada por el movimiento 15M contra Rodrigo Rato y al antiguo consejo de administración por, entre otros delitos, estafa y falsedad contable con el fin de captar inversión.

- 12/07/2012. La Audiencia Nacional rechaza la personación en la causa de Manos Limpias y del movimiento Democracia Real Ya.

-12/07/2012. UPyD amplia la querella contra Bankia para incluir a otros cuatro exconsejeros, entre ellos Virgilio Zapatero.

- 30/07/2012. La Audiencia Nacional rechaza la intervención de Bankia y de su matriz, Banco Financiero y de Ahorros (BFA).

- 05/10/2012. La Audiencia Nacional admite la personación como acusación popular de "Manos Limpias".

- 26/10/2012. El juez Fernando Andreu rechaza la imputación de cuatro exconsejeros, pedida en julio por UPYD.

- 06/11/2012. Comienzan las primeras declaraciones en la Audiencia Nacional. Los primeros en declarar fueron Mercedes Rojo-Izquierdo, Ricardo Romero de Tejada, y Ángel Villanueva Pareja.

- 23/11/2012. Declaración ante el juez del exministro Ángel Acebes.

- 13/12/2012. Confirmada la inadmisión de la ampliación de la querella de UPyD contra cuatro exconsejeros de Bankia, entre ellos el exministro Virgilio Zapatero.

- 19/12/2012. Declaración del expresidente de Bancaja, José Luis Olivas.

- 20/12/2012. Declaración ante el juez del expresidente de Bankia y exministro, Rodrigo Rato.

2013

- 16/05/2013. Ingresa en prisión el expresidente de Caja Madrid, Miguel Blesa, por supuestas irregularidades en la compra del City National Bank of Florida.

- 24/05/2013. En su declaración ante el juez Andreu los presidentes del Banco Santander, Emilio Botín, de CaixaBank, Isidro Fainé, y del BBVA, Francisco González, confirman que se reunieron con el ministro de Economía, Luis de Guindos, y con Rodrigo Rato para abordar los problemas de la entidad.

- 30/05/2013. La Audiencia Nacional ordena al juez Andreu, a que amplíe el caso a la venta de preferentes.

- 5/06/2013. El juez Andreu imputa a cuatro directivos y exdirectivos de la entidad: el secretario del consejo de administración de Bankia y su matriz BFA, Miguel Crespo; el director general de BFA, Manuel Lagares; el ex director general adjunto de Auditoría Interna de Bankia, Miguel Ángel Soria y el ex director general financiero y de riesgos de Bankia Ildefonso Sánchez Barcoj, imputado también en el "caso Blesa".

- 4/07/2013. El juez Andreu levanta la imputación sobre Miguel Crespo y sobre Manuel Lagares Gómez-Abascal y acuerda llamarles como testigos.

- 11/09/2013. El juez Andreu rechaza que la directora gerente del FMI, Christine Lagarde, declare como testigo en el caso.

- 16/09/2013. Miguel Crespo asegura ante el juez Andreu que la auditora Deloitte nunca informó de problemas de viabilidad en la entidad.

- 18/09/2013. Ildefonso Sánchez Barcoj asegura ante el juez que el Ministerio de Economía rechazó por "poco agresivo" el plan de viabilidad para la entidad aprobado por el Banco de España en abril de 2012.

- 19/09/2013. Miguel Ángel Soria asegura ante el juez que no percibió ninguna preocupación por parte de Deloitte respecto a la viabilidad de la entidad.

- 29/09/2013. Casi 6.500 preferentistas han demandado hasta julio a Bankia, Catalunya Banc y Novagalicia en los juzgados para recuperar más de 435 millones de euros, según datos publicados por la comisión de seguimiento de las preferentes.

- 16/12/2013. El interventor general de Bankia, Sergio Durá, declara como imputado en la Audiencia Nacional ante el juez instructor del caso que investiga el agujero contable y las supuestas irregularidades en la fusión y salida a bolsa de la entidad.

2014

- 04/02/2014. El juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu cita a declarar el 3 de marzo al expresidente de Caja Madrid Miguel Blesa y a exconsejeros y exdirectivos de esta entidad, así como de Bancaja, por planificar la emisión de participaciones preferentes.

-03/03/2014. Blesa declara ante la Audiencia Nacional, como imputado por "idear" la emisión de preferentes, que los jubilados y minoristas a los que se dirigió este producto no eran "ignorantes financieros".

- 19/03/2014. Un Juzgado de lo Mercantil de Madrid admite a tramite la demanda colectiva interpuesta por la Asociación de Usuarios de Bancos, Cajas y Seguros (Adicae) y 3.200 preferentistas contra Bankia y Caja Madrid Finance Preferred.

- 23/07/2014. El subsecretario de Economía, Miguel Temboury, y al director general del FROB, Antonio Carrascosa, declaran como testigos ante el juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu que las preocupaciones del Ministerio por el sistema financiero español en general y por Bankia en particular arrancaron a comienzos de 2012. Carrascosa también dijo que el Ministerio de Economía iba a seguir negociando en la primavera de 2012 con el equipo de Rodrigo Rato y el Banco de España un nuevo plan de saneamiento para la entidad si el entonces presidente de Bankia no hubiese dimitido.

- 01/10/2014. La cúpula de Caja Madrid gastó 15,25 millones de euros entre 1999 y 2012 con tarjetas de crédito "opacas", hechos que investiga la Fiscalía Anticorrupción, como informa el diario Expansión. La investigación afecta a 86 antiguos cargos y consejeros de Caja Madrid.

- 02/10/2014. El FROB junto a BFA y Bankia reclamarán los 15,25 millones que 86 altos cargos de Caja Madrid gastaron con sus tarjetas "opacas".

- 04/12/2014. Dos peritos procedentes del Banco de España detectan irregularidades en las cuentas de Bankia antes de su salida a Bolsa, según reflejan en su informe entregado al instructor del "caso Bankia", Fernando Andreu.

2015

- 13/02/2015. El juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu impone una fianza civil solidaria de 800 millones de euros al expresidente de Bankia, Rodrigo Rato, a la antigua cúpula de la entidad, así como al grupo financiero y su matriz, BFA, por las presuntas irregularidades en su salida a bolsa.

- 27/02/2015. El FROB cifra en 780 millones de euros la cantidad máxima que BFA y Bankia deberán dedicar al pago de las indemnizaciones por la salida a Bolsa de la entidad en 2011, para lo que "en ningún caso" necesitarán recursos públicos adicionales.

- 17/03/2015. Bankia y su matriz, BFA, aportan a la Audiencia Nacional la fianza de 800 millones de euros para hacer frente a las posibles irregularidades por su salida a bolsa.

- 24/04/2015. La Audiencia Nacional reduce de 800 a 34 millones de euros la fianza solidaria al grupo BFA-Bankia, a su expresidente Rodrigo Rato y otros tres de sus exconsejeros por presuntas irregularidades en su fusión y salida a bolsa.

- 05/05.2015. La Audiencia Nacional aprecia "indicios de criminalidad" en la salida a bolsa de Bankia porque, aunque fue "formalmente correcta", no reflejó su imagen fiel en sus cuentas, lo cual supone un "reproche penal para sus administradores".

- 22/05/2015. El juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu vuelve a rechazar encarcelar a Rodrigo Rato, al considerar que no existe riesgo de fuga o de destrucción de pruebas que lo justifique.

- 15/07/2015. El juez Andreu rechaza una vez más encarcelar a Rato por el caso Bankia.

- 18/09/2015. El juez Andreu separa la investigación por blanqueo a Rato del caso Bankia - 19/10/2015.- Bankia pide personarse como acusación particular en el caso contra Rodrigo Rato por el presunto cobró de - comisiones ilegales a cambio de la adjudicación de los contratos de publicidad de la entidad bajo su presidencia.

2016

- 27/01/2016. El Tribunal Supremo desestima los recursos interpuestos por Bankia contra dos sentencias (de las Audiencias Provinciales de Asturias y Valencia) que decretaron la nulidad de los contratos de compra de acciones emitidas por la entidad. La sentencia obliga a devolver el dinero de dos suscriptores de su oferta pública y abre la vía a miles de nuevas reclamaciones.

- 17/02/2016. Bankia anuncia la devolución a los pequeños inversores del cien por cien de lo invertido en la compra de títulos de la entidad cuando ésta salió a bolsa.

- 24/05/2016. El juez Andreu declara "causa compleja" el caso Bankia, lo que podría llevar la fase de investigación hasta los 18 meses.

- 31/05/2016. Iberdrola demanda a Bankia a la que reclama 12,4 millones por pérdidas por su inversión en la salida a Bolsa de la entidad.

- 06/07/2016. El juez Andreu cita como testigo a la presidenta de la CNMV, Elvira Rodríguez, además de a varios representantes del Banco de España, a que comparezcan entre los días 26 y 29 de julio, en el marco de la investigación por las supuestas irregularidades en la salida a bolsa de Bankia en 2011.

- 08/07/2016. La Confederación Intersindical de Crédito presenta de nuevo un recurso para investigar a los responsables de la CNMV y del Banco de España, al considerar que lejos de tener una conducta "omisiva o imprudente", los supervisores tuvieron un comportamiento proactivo a lo largo de todo el proceso de salida de Bankia a bolsa.

- 06/09/2016. El juez de la Audiencia Nacional Fernando Andreu solicita a Bankia una relación de los apuntes contables, importes y fechas de ingreso y abono en cuenta que justifiquen el nivel de provisiones que declaró tener en marzo de 2011.

2017

- 13/02/2017. La Audiencia Nacional ordena al juez Andreu investigar al exgobernador del Banco de España Miguel Ángel Fernández Ordóñez; al exsubgobernador Fernando Restoy, y al expresidente de la CNMV Julio Segura.

- 14/02/2017. La junta de portavoces del Congreso de los Diputados anuncia que llevará a la reunión del 22 de febrero la creación de una comisión sobre el rescate financiero de las cajas de ahorro y la salida de Bankia a Bolsa.
- 16/03/2017. Ordóñez y Ariztegui comparecen como imputados ante el juez Andreu para decir el primero que desconocía las informaciones críticas sobre la viabilidad de Bankia, y para explicar el segundo que los activos de la entidad estaban bien valorados en el debut bursátil y que no hubo presiones políticas.

- 11/05/2017. El juez Andreu finaliza la fase de instrucción con el procesamiento de la excúpula de Bankia y su matriz BFA y la exculpación de los responsables del Banco de España y la CNMV.

- 26/09/2017. La Audiencia Nacional confirma el procesamiento del ex consejero delegado de Bankia Francisco Verdú y del ex director financiero Ildefonso Sanchez Barcoj, así como de los consejeros Arturo Fernández, José Rafael García-Fuster, Juan Ros, Araceli Mora y Mercedes Rojo.

- 17/11/2017. El juez Andreu decreta la apertura de juicio oral, cuya vista comenzará el 26 de noviembre de 2018.